Entenda como você pode ganhar dinheiro investindo em FIIs

Você já investe em fundos de investimento imobiliários (FIIs)? Esses fundos estão são uma alternativa para quem busca investir em renda variável, já que pode ter uma boa rentabilidade. Nesse sentido, investir em fundos imobiliários pode ser uma ótima opção para variar a carteira, sobretudo para investidores de perfil moderado ou arrojado. 

Trata-se de fundos de investimento que investem majoritariamente no mercado imobiliário, e são uma boa maneira de investir nesse setor de uma forma mais acessível. Como os fundos investem em diversos ativos, são uma boa oportunidade para quem quer um portfólio mais plural e equilibrado. 

Neste artigo, vamos explicar como você pode ganhar dinheiro investindo em FIIs. Após a leitura, você vai saber como esses fundos funcionam, quais são as suas principais vantagens e por que eles são uma alternativa atrativa para investidores que buscam diversificação e rentabilidade no mercado imobiliário.

Vale lembrar que este conteúdo não é uma recomendação de investimento. 

O que são e como funcionam os FIIs?

Os FIIs são fundos de investimento cuja carteira é composta de ativos do setor imobiliário. Como qualquer outro fundo, é um investimento coletivo, com cotas negociadas na Bolsa de Valores e portfólio administrado por uma gestora profissional. 

Essa é uma alternativa interessante para quem deseja expor seu capital ao mercado imobiliário sem ter que adquirir um imóvel físico. Trata-se de um investimento de renda variável, já que o valor das cotas varia conforme as flutuações do mercado. 

Existem diversos fatores que influenciam a rentabilidade dos FIIs, como a distribuição de dividendos oriundos dos aluguéis, a valorização dos imóveis no mercado, inflação, vacância, entre outras questões. A rentabilidade de um FII pode ser passiva, ou seja, proveniente do aluguel do imóvel em que se está investindo, ou ativa, ou seja, relacionada à valorização dos ativos que compõem o portfólio do fundo. 

Tipos de FIIs

Existem diferentes tipos de FIIs, cada um com suas próprias características. Conheça os principais.

• Fundos de tijolo: investem em imóveis físicos para lucrar com a locação.
• Fundos de papel: investem em títulos de dívida com lastro no mercado imobiliário.
• Fundos de fundos: investem em cotas de outros fundos de investimento. 

A escolha deve ser feita de acordo com a sua estratégia, seus objetivos de investimento e seu perfil de investidor. 

Como ganhar dinheiro com os FIIs?

Para começar, é preciso entender que as dinâmicas do mercado imobiliário e a gestão do FII impactam diretamente nos resultados obtidos. Por se tratar de renda variável, não há como prever exatamente qual será o retorno. 

Mas, como é um profissional capacitado que gere o fundo e escolhe em quais ativos alocar o dinheiro dos cotistas, as probabilidades de que os investimentos gerem bons frutos são maiores. 

Em geral, os FIIs permitem lucrar de duas maneiras: através dos dividendos pagos pelo fundo aos investidores e por meio da valorização das cotas no mercado. Dessa forma, para descobrir como ganhar dinheiro investindo em FIIs, é necessário entender essas dinâmicas. 

Distribuição de dividendos 

Uma das maneiras de ter rendimentos com FIIs é por meio de proventos pagos aos cotistas. Por lei, os FIIs são obrigados a distribuir parte dos lucros líquidos sob a forma de dividendos periódicos (normalmente mensalmente), gerando renda passiva para o investidor. Essa distribuição é proporcional ao número de cotas que cada investidor possui. 

Os dividendos são isentos do Imposto de Renda para investidores pessoas físicas, sendo uma vantagem para quem investe nos fundos imobiliários. 

Valorização das cotas 

Outro meio de obter lucro a partir dos FIIs é com a valorização das cotas na Bolsa de Valores, já que elas estão sujeitas a oscilações de preço. Assim, o investidor pode comprar as cotas por um preço mais baixo e vender por um valor mais alto. 

Nesse caso, a renda não é passiva, já que é necessário vender as cotas para ganhar dinheiro.  Além disso, a operação não conta com isenção fiscal: o lucro a partir da valorização das cotas é tributado em 20% no Imposto de Renda. 

As vantagens de investir em FIIs

Investir em FIIs tem algumas vantagens para os investidores. Por exemplo, é possível ter acesso a grandes empreendimentos imobiliários por um valor inicial baixo.

Além disso, os rendimentos, como vimos, contam com isenção fiscal, e é um investimento que tem uma boa liquidez no mercado, com possibilidade de proteção do capital contra a inflação. Trata-se de uma boa oportunidade, portanto, para diversificar a carteira investindo no setor imobiliário sem ter que, de fato, comprar um imóvel físico. 

Os riscos dos FIIs

Os investimentos em FIIs também envolvem alguns riscos, como o risco de a Selic subir muito e atrapalhar os investimentos, o risco de mercado (ou seja, de o ativo desvalorizar), o risco de crédito, o risco de vacância dos imóveis e o risco de desvalorização do empreendimento. 

Portanto, investir em FIIs pode ser uma boa solução para quem quer expor seu capital ao mercado imobiliário, mas requer uma boa estratégia para trazer resultados satisfatórios.